À cause d’un manque de temps ou de capacité particulière, une personne peut être amenée à opter pour la gestion sous mandat de ses avoirs financiers. En effet, ce type de gestion consiste, pour le client, à confier la gestion de ses finances à une entreprise experte. La gestion sous mandat était avant réservée à des clients haut de gamme, aujourd’hui elle a été démocratisée par les banques en ligne et devient plus accessible que jamais. Mais de quoi s’agit-il réellement et quels sont les avantages ?
Qu’est-ce que la gestion sous mandat ?
La gestion sous mandat est le fait de déléguer à une personne tierce la compétence de gérer les investissements et placements réalisés suivant un support défini selon le profil de l’investisseur. Ainsi, la stratégie d’investissement sera définie dans ses grandes lignes conjointement entre l’épargnant et le gestionnaire selon les attentes de l’investisseur. En effet, les risques à prendre et les rendements potentiels qui en découleront seront prévus au préalable.
Aussi, l’horizon de placement représente un élément déterminant. La stratégie permettra de déterminer les investissements à prioriser et à éviter. Par exemple, l’épargnant peut demander à privilégier certaines formes d’investissements tels que les fonds d’investissements socialement responsables si la situation le permet. Si la gestion sous mandat vous intéresse, vous pouvez découvrir sur https://www.epargnant30.fr/gestion-mandat-pilotee/ des détails intéressants qui méritent votre attention.
Les avantages de la gestion sous mandat
La gestion sous mandat présente de nombreux avantages considérables que ce soit dans un sens pratique, mais aussi financier. En effet, en confiant la gestion financière de ses actifs financiers à un expert, l’épargnant bénéficie de l’expertise d’un professionnel. Surtout si vous manquez de capacité et d’expérience, il est toujours préférable de se tourner vers un professionnel. Aussi, la gestion sous mandat permet à l’épargnant d’avoir une parfaite visibilité sur les décisions prises et également un suivi régulier.
En plus de l’expertise, la gestion sous mandat permet à l’épargnant de déléguer le stress que peut engendrer le placement financier. D’autant plus qu’elle fait gagner un temps considérable étant donné que plusieurs étapes seront déléguées au gestionnaire financier. Aussi, la gestion sous mandat offre à l’épargnant la possibilité d’effectuer des versements et retraits à tout moment.
Les étapes d’une gestion sous mandat
Si vous souhaitez opter pour une gestion sous mandat, il existe plusieurs étapes à suivre. Tout d’abord, il faudra faire le choix de placement financier. Plusieurs placements proposent le choix entre la gestion libre et la gestion sous mandat. Pour cette dernière, les placements les plus adaptés sont ceux qui sont plus sensibles aux fluctuations du marché boursier. Ainsi, les produits de placement qui proposent la gestion sous mandat sont l’assurance-vie multisupport, le PEA ou Plan d’Épargne en Actions ainsi que les comptes titres.
Ensuite, il faudra définir votre profil d’investisseur. Il s’agit ici d’une étape qui permet au client de déterminer le type de gestion choisir. Une fois que la gestion profilée ou la gestion sous mandat est établie et que le profil est déterminé, on peut passer à la signature du mandat. Cette étape consiste à donner procuration au gestionnaire pour la prise en charge du portefeuille client. La dernière étape implique le suivi régulier de l’activité du placement.
